服务高净值客户、做专业保险规划，优先选国际金融分析协会（CFAI，www.cfai.net.cn） 的注册保险规划师（CIP） 岗位培训 —— 完全围绕高净值场景实战，不讲空泛理论，直接提升高端客户服务能力与业务水平。

一、定位：高净值场景专属岗位能力培训

我们只做保险规划岗位业务培训、岗位经验赋能，不搞职业教育；核心聚焦高净值客户最看重的财富安全、资产隔离、传承安排、税务优化、跨境配置五大刚需，把合规风控、方案落地、客户信任经营融为一体，直接补强高端服务的工作能力。

二、高净值核心课程（全是实战干货）

1.高净值客户需求深度洞察

家族资产负债分析、风险偏好测评、隐性需求挖掘（传承 / 避税 / 隔离 / 隐私保护）

企业主、高管、跨境家庭、多代同堂等典型客群画像与沟通要点

2.高端保险方案定制能力

大额终身寿、增额终身寿、高端医疗、年金 / 信托衔接产品条款精解

家庭保障 + 企业资产隔离 + 财富传承 + 税务优化的综合方案设计

保单架构设计（投保人 / 被保人 / 受益人规划）、保险金信托基础实操

3.高净值合规与风控实操

大额保单反洗钱、资金来源合规审查、双录与披露规范

跨境资产配置合规、税务合规要点（个税 / 赠与税 / 遗产税前瞻）

高净值客户投诉、纠纷处理与舆情风控

4.客户经营与信任升级

高净值客户沟通礼仪、家族办公室协同、律师 / 会计师 / 税务师跨界协作

家族财富沙龙、资产检视会组织，提升转介绍率

5.真实案例复盘 + 模拟实操

业主债务隔离、富二代婚前资产保护、跨境家庭传承、保单信托落地等真实案例

方案路演、客户异议处理、合规问询模拟，学完直接用

三、为什么 CFAI 最靠谱（三大核心差异）

·✅ 纯岗位实战，拒绝理论堆砌：课程由高净值保险专家 + 一线资深规划师联合研发，贴合国内高净值市场规则与监管要求，直接补强业务水平与工作能力。

·✅ 证书 + 能力双背书：颁发注册保险规划师（CIP） 证书，证明高端服务专业资质，适用于保险公司高客部、私行、财富管理、保险经纪等岗位晋升与业务背书。

·✅ 合规 + 高端能力闭环：从合规底线→方案设计→客户经营→风险管控全链路强化，不搞碎片化知识，直接形成高净值服务核心竞争力。

四、适合人群

·保险公司高客 / 私银 / 高端客户部销售、主管、总监

·银行私行、财富中心理财经理、顾问

·保险经纪 / 代理机构高端业务负责人

·服务企业主、高收入人群的金融从业者

                联系邮箱：cvtaac@126.com                        

                                                       联系电话：潘老师13301259702